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CFA证书对于金融行业工作有什么帮助?

作者:admin 来源:未知 2020-10-10 15:58 标签:
 
  CFA证书是很多从事金融行业的小伙伴非常想要取得的证书之一,希望通过CFA证书带来更广阔的的发展空间,近来有不少同学来咨询CFA证书对于金融行业工作有什么帮助,下面泽稷教育就来为大家详细介绍。
 

  一、CFA证书对金融行业工作的帮助

 
  CFA一级考试是基础理论知识的打基础阶段,金融相关的所有知识都会让考生学习,考试考核也以理论知识定性判断。一级的知识量相当国外金融本科知识量。
 
  CFA一级考试首先就是涵盖了整个证券市场投资的产品介绍,这也是很多银行内训或者培训的出发点,权益类产品里面所提到的证券市场基本知识,还有权益类产品的基本估值模型,还有就是固定收益里面所提及的TIPS还有反利率债券,政府债券,公司企业债,MBS/ABS等等,最后就是期货期权,经济学里的财政政策和货币政策。
 
  纵观整个CFA一级考试的框架,我们学习后的产出就是一个本科毕业生所该具备的金融学知识,而且具有很高的实操性(估值,统计,还有证券组合基本常识),其实CFA一级考试对于一般银行的客户经理和分析师助理已经受用了,因为推荐产品过程中并不需要估值或者投资管理理论,我们唯一需要的就是了解产品进行介绍。
 
  CFA二级考试侧重实务知识的考核,如果说一级考理论,二级则是考实务能力,CFA二级考试的知识水平和要求基本可以胜任投资分析员的知识和能力要求,这也就是为什么CFA二级考试在业内备受认可的原因。
 
  CFA二级考试的整个知识体系又有了质上提升,那就是资产评估,而且偏重方向是金融资产评估。整个二级所围绕的出发点就是利用各种模型和定量分析原理,对复杂的金融市场进行预测和深度的观察,并且强调出财务分析的重要性,其侧重点其实在债券和股票估值的区分尤为明显,股权类资产所关注的是ROE的持续性还有利润率和收入的一致性,那么债券类的重点就是现金流是否充足或者就是各类资产的质量还有数量。
 
  所以整个CFA二级考试要告诉我们的就是金融资产估值其实偏重于在基本面的基础上,在去利用模型和数学进行深度挖掘潜在价值,但是二级并没有把重点放在投资管理,二级的整个学习体系已经够一些分析师运用了,并且在实操过程中已经可以完完全全的覆盖了基本的价值评估原理,那就是现金流为主的折现,因为分析师报告主要面对的客户是企业咨询或者是其他另外的一些兼并重组事项,不一定就是针对一般的客户,这些在二级的公司理财还有财务章已经明确的给出了估值的解决方案。
 
  三级(侧重综合/应用)侧重投资组合管理,投资绩效分析和理财管理,要求考生熟知资产定价和投资绩效分析,能够独立撰写投资报告,考试形式是按照例文要求分析投资绩效,独立撰写投资分析报告。
 
  CFA三级考试(综合/应用):三级考试侧重投资组合管理,投资绩效分析和理财管理,要求考生熟知资产定价和投资绩效分析,能够独立撰写投资报告,考试形式是按照例文要求分析投资绩效,独立撰写投资分析报告。
 
  注重证券管理及所用有关分析工具于证券及定息证券的策略,主要深入考察投资组合管理及资产分配的能力。
 
  同时,在个人能努力的提升上,也起着至关重要的作用。
 
CFA证书
 

  二、CFA证书对个人学习的提升

 
  1.变被动学习为主动学习
 
  你是不是这样,在工作中遇到问题的时候,才会去恶补相关的知识?出现这种情况的原因,一方面是我们的教育本身就是“被动式教育”,考什么学什么,另一方面,缺乏完整的知识体系,没有问题的时候,你根本不知道应该学点什么,一片茫然。
 
  这个时候你要做的就是基于自己的职业规划,有目标的去学习知识,时间长了自然会形成自己的体系。
 
  2.从工作中学习逻辑能力
 
  在投行中,工作是前后顺序的。先有产品,然后才可以卖给客户,对于金融分析师来讲,写研报就是培养逻辑能力的好方法。行业发生了什么、这些现象产生了怎样的数据,这些数据预示着怎样的未来。一份看上去并不出彩的研报,自己就是写不出来。
 
  不止研报,撰写任何报告都能培养逻辑能力。当然,风险控制、基金经理、交易员,任何工作都有逻辑关系在里面。就像知乎网友伯阳说的那样:“没有金融IT,交易员怎么交易?没有结算,交易赚不赚钱谁知道?没有风控,交易穿仓了,谁赔?没有客服,谁给你开户?没有客户经理,亏货客户赔钱的时候找谁撒气?没有基金经理,谁来进行大客户的资产管理?没有矿工挖矿,量化交易怎么开展?”
 
  3.金融知识整体积累
 
  经济学、财务报表分析、公司金融、权益投资、固定收益……知识之间是相互关联的,这也是为什么有些工作看上去不高深,但是你就做不了。
 
  想要建立自己的知识框架,整体提升自己的金融知识是个捷径,学习CFA考试课程是个好办法。通过CFA考试课程,可以将金融行业涉及到的所有知识,串联起来,为己所用。
 
  CFA证书是金融领域最有知名度和影响力的国际资格认证。CFA证书不仅名气大,是金融投资者必备的证书,整个学习过程也是一个金融从业者建立自我知识体系的典型。
 
  如果大家对于CFA证书对于金融行业工作有什么帮助还有更多想要了解的内容,欢迎随时点击咨询
 

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